Nuestro objetivo es darte las herramientas y la confianza que necesitas para mejorar tus finanzas. Aunque recibimos una compensación de nuestros prestamistas asociados, a los que siempre identificaremos, todas las opiniones son nuestras. Cdtineo Operations, Inc. NMLS # 1681276, se denomina aquí «Cdtineo.»
Hay algunos tipos de prestamistas que ofrecen préstamos privados para estudiantes, incluyendo prestamistas en línea así como bancos tradicionales y cooperativas de crédito.
En función de tus necesidades, obtener un préstamo para estudiantes en un banco puede ser la opción más adecuada para ti, especialmente si ya tienes una cuenta bancaria y puedes beneficiarte de descuentos por fidelidad en un préstamo para estudiantes.
Esto es lo que debe saber sobre los bancos que ofrecen préstamos estudiantiles:
- 4 bancos que ofrecen préstamos para estudiantes
- Bancos contra. otros prestamistas de préstamos para estudiantes
- Cómo pedir un préstamo para estudiantes
- Sacar préstamos para estudiantes con un cofirmante
- Cómo elegir el mejor préstamo para estudiantes
4 bancos que ofrecen préstamos para estudiantes
Antes de pedir un préstamo para estudiantes, es importante comparar tantos prestamistas como sea posible, no sólo de bancos sino también de otros prestamistas. Así podrás encontrar el préstamo adecuado a tus necesidades.
Estos son algunos de los bancos que ofrecen préstamos para estudiantes. Tenga en cuenta que Citizens y Sallie Mae son socios de Cdtineo, mientras que los otros prestamistas mencionados no lo son.
| Banco | Tipos fijos desde (TAE) | Tipos variables desde (TAE) | Condiciones de los préstamos | Descuentos | Se ofrece la liberación del cofirmante? |
|---|---|---|---|---|---|
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.23%+1 | N/A | De 5 a 15 años |
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Sí, después de 36 meses de pagos consecutivos y puntuales |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
Consultar con el prestamista | Consultar con el prestamista | 15 años |
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No |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
Consultar con el prestamista | Consulte con el prestamista | De 5 a 15 años | Descuento por autopago: 0.50% | Sí, después de 48 meses de pagos consecutivos y puntuales |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.5% – 12.6% APR9 | 1.13% – 11.23% APR9 | De 5 a 15 años |
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Sí, después de 12 pagos consecutivos a tiempo |
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Citizens
Citizens ofrece préstamos para estudiantes desde 1.000 dólares hasta el 100% de su coste de asistencia (menos cualquier otra ayuda financiera que haya recibido) con plazos de reembolso de cinco a 15 años.
Si ya tiene una cuenta con Citizens, podría obtener un 0.25% de reducción de la tasa de fidelidad – más otro 0.25% de descuento en su tasa si se inscribe en el pago automático.
4.8
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de Citizens
TAE fija
El tipo de interés fijo más bajo disponible en este prestamista
3.23%+1
APR variable
La tasa variable más baja disponible en este prestamista
N/A
Importe del préstamo
Cantidad total que puedes pedir prestada a este prestamista
De $1,000 a $350,000
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
5, 10, 15
Listo para encontrar un préstamo estudiantil?
Compara las tasas de los principales prestamistas privados para encontrar el préstamo estudiantil adecuado para ti.
Verifique las tarifas personalizadas
La comprobación de los tipos no afectará a tu puntuación de crédito
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- TAE fija:
3.23%+1 - TAE variable: N/A
- Mínimo. puntuación de crédito: 720
- Importe del préstamo: De $1,000 a $350,000
- Plazos del préstamo (años): 5, 10, 15
- Tipos de préstamos: Cualquier préstamo estudiantil privado o federal
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago, fidelidad
- Elegibilidad: Disponible en todos los 50 estados (los estudiantes internacionales pueden solicitarlo con una tarjeta de crédito de U.S. ciudadano o cofirmante residente permanente)
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono, chat
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Liberación del cofirmante: Después de 36 meses
- Administrador de préstamos: Firstmark Services
Más información: Cómo obtener un préstamo para estudiantes en 3 sencillos pasos
Descubrir
Con Discover, puedes pedir prestados 5.000 dólares hasta el 100% de tu coste de asistencia con un plazo de 15 o 20 años. Además, Discover ofrece una recompensa en efectivo del 1% a los estudiantes de grado y posgrado que ganen al menos un 3.0 BPA.
4.4
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de Discover
Liberación del cofirmante
Posibilidad de liberar a su cosignatario
No
Plazos del préstamo (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
15, 20
Mínimo. GPA
Promedio mínimo necesario para pedir un préstamo
Sin
Discover no es uno de nuestros prestamistas asociados.
Pero puedes usar Cdtineo para comparar las tasas de otros prestamistas de préstamos estudiantiles privados en 3 minutos.
Consulte los tipos personalizados
Las tasas de verificación no afectarán a su puntuación de crédito
Ver detalles
- TAE fija: 4.84% – 12.39%6
- TAE variable: 1.59% – 11.37%6
- Mínimo. Puntuación de crédito: No revela
- Cantidad del préstamo: Hasta el coste de asistencia
- Liberación del cofirmante: No
- Plazos de los préstamos (años): 15, 20
- Mínimo. GPA: No
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, reembolso fijo/plano, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Comisiones: Ninguno
- Descuentos: Autopago, descuento por buenas notas, recompensa en efectivo por graduarse a tiempo
- Requisitos: Debe ser un U.S. ciudadano, residente permanente o estudiante internacional con un cofirmante que reúna los requisitos, así como estar realizando un progreso académico satisfactorio.
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación de crédito suave: Sí
- Administrador del préstamo: Discover Bank
Compruebe: ¿Cuánto tiempo se tarda en obtener un préstamo para estudiantes??
Banco PNC
Los préstamos estudiantiles de PNC Bank van desde $1,000 hasta $65,000 (dependiendo de su título) con plazos de cinco a 15 años. Si se suscribe al pago automático, podría obtener un 0.50% de descuento en la tasa – más alto que el típico 0.25% ofrecido por muchos otros prestamistas.
4.2
Calificación de Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan las tasas de interés, los términos del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las tarifas, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cosignatarios y más. Lea nuestra metodología completa.
Tasas y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de PNC Bank
Condiciones del préstamo
Cuántos años tiene para devolver el préstamo
5, 7, 15
Liberación de cosignatarios
Capacidad de liberar a su cofirmante
Sí
PNC no es uno de nuestros prestamistas asociados.
Pero puedes usar Cdtineo para comparar las tasas de otros prestamistas privados de préstamos estudiantiles en 3 minutos.
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Las tasas de verificación no afectarán a su puntuación de crédito
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- Tasas: Fijo, variable
- Mínimo. puntuación de crédito: No se divulga
- Plazos de los préstamos: 5, 7, 15
- Mínimo. GPA: No
- Liberación del cofirmante: Sí
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia
- Cargos: Cargo por demora
- Descuentos: Autopago
- Requisitos: Debe ser un U.S. ciudadano
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación de crédito suave: No revela
Más información: Cómo utilizar los préstamos estudiantiles para los gastos de manutención de la universidad
Sallie Mae
Con Sallie Mae, puedes pedir prestados 1.000 dólares hasta el 100% del coste certificado por la escuela (menos cualquier otra ayuda financiera que hayas recibido) con un plazo de 10 o 15 años.
Además, si solicitas el préstamo con un cofirmante, puedes solicitar la liberación del cofirmante después de sólo 12 meses de pagos consecutivos y puntuales.
4.3
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y plazos
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes Sallie Mae
TAE fija
La tasa fija más baja disponible de este prestamista
3.5% – 12.6% TAE9
TAE variable
El tipo variable más bajo disponible en este prestamista
1.13% – 11.23% TAE9
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
$1,000 hasta el costo de asistencia
Plazos del préstamo (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
10 a 15
Listo para encontrar un préstamo para estudiantes?
Compara las tasas de los principales prestamistas privados para encontrar el préstamo estudiantil adecuado para ti.
Verifique las tasas personalizadas
La comprobación de las tasas no afectará a su puntuación de crédito
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- TAE fija:
3.5% – 12.6% APR9 - TAE variable:
1.13% – 11.23% TAE9 - Mínimo. puntuación de crédito: No se divulga
- Importe del préstamo: 1.000 $ hasta el coste de la asistencia
- Plazos de los préstamos (años): de 10 a 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, reembolso fijo/plano, sólo intereses, aplazamiento académico, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Cargos: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago
- Requisitos: Debe ser un U.S. ciudadano o residente permanente. También disponible para los que no son de la UE.S. estudiantes ciudadanos (incluidos los estudiantes con DACA) que asisten a una escuela ubicada en los EE.UU.S. que solicitan con un cofirmante cualificado.
- Servicio de atención al cliente: Teléfono, chat
- Comprobación de crédito suave: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 12 pagos consecutivos a tiempo
- Administrador de préstamos: Sallie Mae
Compruebe: Límites de los préstamos para estudiantes: Cuánto puedes obtener en préstamos para estudiantes
Bancos vs. otros prestamistas de préstamos para estudiantes
Aunque los bancos tienden a ser similares a otros tipos de prestamistas de préstamos estudiantiles, aquí hay algunas diferencias a considerar:
- Menos opciones para mal crédito: Por lo general, necesitarás un crédito de bueno a excelente para que te aprueben un préstamo estudiantil privado. Sin embargo, podría encontrar que algunos bancos tienen calificaciones crediticias más estrictas. Esto puede dificultar la calificación si tiene un crédito pobre o justo.
- Podría realizar una extracción de crédito dura: Algunos bancos, como Sallie Mae, realizan una comprobación de crédito dura antes de que puedas ver tus tipos personalizados. Esta solicitud de crédito duro puede tener un impacto ligeramente negativo en su puntuación de crédito. Los prestamistas en línea, por otro lado, tienden a utilizar sólo una extracción de crédito suave antes de mostrarle las tasas para las que podría calificar y guardarán la extracción de crédito dura para cuando solicite un préstamo.
- Proceso de solicitud más largo: Dependiendo del banco, puede llevar más tiempo obtener un préstamo para estudiantes en comparación con un prestamista online.
Consejo: Si su préstamo estudiantil privado está tardando en tramitarse y necesita dinero rápidamente, podría considerar la posibilidad de solicitar un préstamo personal de emergencia para ayudarle a cubrir los gastos mientras tanto. Una vez que recibas los fondos del préstamo estudiantil, puedes utilizarlos para pagar el préstamo personal.
Ten en cuenta que, por lo general, no puedes utilizar un préstamo personal para pagar los gastos de educación, como la matrícula y las tasas. Sin embargo, un préstamo personal puede utilizarse normalmente para pagar la vivienda, los alimentos y otros gastos de la vida.
Si decides pedir un préstamo estudiantil privado para pagar la universidad, recuerda comparar tantos prestamistas como puedas -incluyendo bancos y otros tipos de prestamistas- para encontrar el préstamo adecuado para ti.
Esto es fácil con Cdtineo: Puedes comparar tus tasas precalificadas de múltiples prestamistas en dos minutos.
Compara las tasas de los préstamos estudiantiles de los principales prestamistas
Consulta tus tipos de interés
Cómo obtener préstamos para estudiantes
Si estás listo para obtener un préstamo estudiantil, sigue estos cuatro pasos:
Aprende más: Federal frente a. Préstamos estudiantiles privados: 5 diferencias
Pedir un préstamo estudiantil con un cofirmante
Por lo general, necesitarás un crédito de bueno a excelente para calificar para un préstamo estudiantil privado. Una buena puntuación de crédito se considera normalmente de 700 o más. Esto significa que puede ser difícil que te aprueben si tienes una puntuación de crédito más baja que ésta o si aún no has establecido un historial de crédito.
Si este es el caso, aquí hay un par de opciones a considerar:
- Solicitar con un cofirmante. Tener un cofirmante solvente puede mejorar mucho tus posibilidades de que te aprueben un préstamo estudiantil. De hecho, la mayoría de los prestatarios utilizan un cofirmante cuando solicitan préstamos estudiantiles privados. Aunque no necesites un cofirmante para calificar, tener uno podría conseguirte una tasa de interés más baja que la que obtendrías por tu cuenta.
- Construye tu crédito. Si puedes esperar para pedir un préstamo, podrías dedicar algún tiempo a construir tu crédito antes de solicitarlo en el futuro. Hay algunas formas de mejorar tu crédito, como hacer pagos puntuales de todas tus facturas, pagar los saldos de las tarjetas de crédito u obtener un préstamo para construir tu crédito.
Ten en cuenta que tu crédito también influye en los tipos de interés a los que puedes optar. En general, cuanto más alta sea tu puntuación de crédito, más baja será la tasa. Tener un cofirmante solvente también puede ayudarte a conseguir un mejor tipo de interés, lo que puede ahorrarte dinero en el coste total del préstamo.
Por ejemplo: Digamos que calificas para un estudiante de 25.000 dólares con un tipo de interés fijo del 7% y un plazo de amortización de 10 años. Con estos términos, terminarías pagando $290 por mes con un costo total de pago de $34,833.
Pero si solicitas con un cosignatario el mismo plazo de 10 años y consigues una tasa de interés del 5%, pagarías $265 mensuales con un costo total de $31,820 – lo que significa que ahorrarías $3,013 en total por tener un cosignatario.
Tanto si solicitas un cofirmante como si no, es importante tener en cuenta cuánto te costará un préstamo estudiantil para poder estar preparado para cualquier gasto añadido. Puedes averiguar cuánto deberás durante la vida de tus préstamos estudiantiles federales o privados utilizando nuestra calculadora de préstamos estudiantiles.
Introduzca la información de su préstamo para calcular cuánto podría pagar
Importe del préstamo
?
Introduzca el importe total del préstamo
$
Tipo de interés
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Introduzca su tipo de interés anual
%
o
Plazo del préstamo
?
Introduzca el tiempo que tiene para devolver el préstamo
años
Pago total
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Interés total
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Pago mensual
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Con un
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préstamo, pagarás
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mensual y un total de
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en intereses durante la vida de su préstamo. Pagará un total de
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a lo largo de la vida del
préstamo, asumiendo que estás haciendo los pagos completos mientras estás en la escuela.
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Compruebe las tarifas personalizadas
Compruebe: Pedir un préstamo para estudiantes sin cofirmante
Cómo elegir el mejor préstamo estudiantil para ti
Para encontrar el mejor préstamo estudiantil para ti, tendrás que buscar y comparar las opciones de tantos prestamistas como puedas. Hay varios factores importantes que debes tener en cuenta al hacer tu investigación, entre ellos
- Tipo de interés: El tipo de interés de un préstamo desempeña un papel importante a la hora de determinar cuánto pagarás por él a lo largo del tiempo. También tendrás que decidir si prefieres un tipo de interés fijo o variable. Un tipo de interés fijo será el mismo durante toda la vida de su préstamo, lo que significa que su pago no cambiará nunca. Una tasa variable puede ser más baja en comparación – sin embargo, también puede fluctuar con el tiempo.
- Plazo de amortización: Cuanto más corto sea el plazo, menos pagará en intereses. Por ello, suele ser una buena idea elegir el plazo más corto que pueda permitirse.
- Liberación del cosignatario: Algunos prestamistas permiten que los cofirmantes sean liberados del préstamo una vez que usted haya realizado los pagos a tiempo durante un cierto tiempo. Si quieres eliminar a tu cofirmante del préstamo en el futuro, asegúrate de comprobar si el prestamista ofrece la liberación de cofirmantes.
- Descuentos: Dependiendo del prestamista, podrías aprovechar los descuentos. Por ejemplo, muchos prestamistas ofrecen descuentos en los tipos si te inscribes en los pagos automáticos. Otros ofrecen descuentos por fidelidad si ya tiene una cuenta con ellos.
Si está listo para empezar a comparar prestamistas, Cdtineo puede ayudarle: puede ver sus tarifas precalificadas de múltiples prestamistas tras rellenar un único formulario.
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Sigue leyendo: Préstamos estudiantiles a bajo interés