Nuestro objetivo es darte las herramientas y la confianza que necesitas para mejorar tus finanzas. Aunque recibimos una compensación de nuestros prestamistas asociados, a los que siempre identificaremos, todas las opiniones son nuestras. Cdtineo Operations, Inc. NMLS # 1681276, se denomina aquí «Cdtineo.»
Tener un crédito pobre o escaso puede ser un gran obstáculo a la hora de pedir un préstamo – por ejemplo, podría tener dificultades para que le aprueben un préstamo estudiantil privado. Pero aún tienes algunas opciones disponibles.
Estos son los prestamistas asociados a Cdtineo que ofrecen préstamos estudiantiles para mal crédito. Tenga en cuenta que, aunque algunos de estos prestamistas exigen una puntuación crediticia mínima elevada, es posible que pueda optar a ella si la solicita con un cosignatario solvente.
| Prestamista | Tasas fijas desde (APR) | Tipos variables desde (APR) | Montos de los préstamos | Min. puntuación de crédito | Plazos de los préstamos (años) |
|---|---|---|---|---|---|
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, los plazos de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.36%+ | 1.46%+ | $2,001 a $200,000 | 540 | 5, 7, 10, 12, 15, 20 |
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Calificación de Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.23%+1 | NO DISPONIBLE | 1.000 a 350.000 dólares | 720 | 5, 10, 15 |
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2.94%+2,3 |
0.94%+2,3 | $1,000 hasta el 100% del costo de asistencia certificado por la escuela | No revela | 5, 8, 10, 15 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cofirmación y más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.2%+ | 1.03%+ | De 1.000 a 99.999 dólares anuales | No divulga | 7, 10, 15 |
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3.02%+7 | 2.37%+7 | De 1.000 a 200.000 dólares | 750 | 7, 10, 15 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, los plazos de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
3.33%+8 | 1.69%+8 | $1,001 hasta el 100% del costo de asistencia certificado por la escuela | 670 | 5, 10, 15 |
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3.75%+ | NO HAY | $1,500 o $2,000 hasta el costo de asistencia certificado por la escuela | 670 | 10, 15 |
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5.99% – 24.99% APR | NO HAY | 5.000 dólares hasta 40.000 dólares | 600 | 2, 3, 4, 5 |
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3.5% – 12.6% TAE9 | 1.13% – 11.23% TAE9 | Hasta el 100% del coste de asistencia certificado por la escuela | No divulga | 10, 15 |
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1. Ascenso
Ascent ofrece préstamos para estudiantes desde 2.001€ hasta 200.000€ -aunque ten en cuenta que la cantidad máxima del préstamo dependerá de si tu crédito está probado o no. Puede elegir entre una variedad de plazos de préstamo que van de cinco a 20 años.
Además, si te gradúas dentro de los cinco años siguientes a la obtención de un préstamo Ascent y te inscribes en los pagos automáticos, podrías obtener una recompensa de graduación del 1% en efectivo.
4.9
Calificación Cdtineo
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Tipos y plazos
Comisiones y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes Ascent
TAE fija
Tipo fijo más bajo disponible en este prestamista
3.36%+
TAE variable
La tasa variable más baja disponible en este prestamista
1.46%+
Importe del préstamo
Cantidad total que puedes pedir prestada a este prestamista
De $2,001 a $200,000
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
5, 7, 10, 12, 15, 20
Listo para encontrar un préstamo estudiantil?
Compara los tipos de los principales prestamistas privados para encontrar el préstamo estudiantil más adecuado para ti.
Consulte los tipos personalizados
La comprobación de los tipos no afectará a su puntuación de crédito
Ver detalles
- TAE fija:
3.36%+ - Tasa de interés variable:
1.46%+ - Mínimo:. Puntuación de crédito: 540
- Importe del préstamo: De $2,001 a $200,000
- Plazos del préstamo (años): 5, 7, 10, 12, 15, 20
- Opciones de reembolso: Aplazamiento completo, reembolso fijo/plano, solo intereses, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia, préstamos descargados por muerte o discapacidad
- Tasas: Ninguna
- Descuentos: 0.25% al 1.00% de descuento por pago automático, 1% de reembolso por graduación
- Requisitos: Debe ser un estudiante de la U.S. ciudadano o residente permanente o estudiante DACA inscrito al menos a medio tiempo en un programa de búsqueda de título
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación suave del crédito: Sí
- Liberación del cofirmante: Después de 24 meses
- Administrador del préstamo: Launch Servicing, LLC
Pros
- Opciones disponibles para los estudiantes que no tienen un cosignatario o un historial de crédito
- 0.25% al 2.00% de descuento por pago automático
- Se ofrece la liberación del cosignatario (después de 24 meses)
Contras
- Opciones de plazo de amortización limitadas para los préstamos a tipo fijo
- Las opciones no firmadas no están disponibles para los estudiantes de primer y segundo año
- La liberación del cosignatario no está disponible para los estudiantes internacionales
Más información: Cómo pagar la escuela de comercio: Ayuda financiera y préstamos para estudiantes
2. Citizens
Con Citizens, podrías pedir prestados $1,000 hasta el costo de asistencia de tu escuela (podrían aplicarse límites agregados). Aunque Citizens tiene un requisito de puntuación crediticia mínima alta, podría calificar si solicita con un cofirmante solvente.
Además, si ya tiene una cuenta con Citizens, podría obtener un descuento del 0.25% de descuento en la tasa – más otro 0.25% de descuento si se suscribe a los pagos automáticos.
4.8
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa.
Tasas y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de Citizens
TAE fija
El tipo fijo más bajo disponible en este prestamista
3.23%+1
TAE variable
Tipo variable más bajo disponible en este prestamista
NO HAY
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De $1.000 a $350.000
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
5, 10, 15
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- Tasa de interés fija:
3.23%+1 - TAE variable: N/A
- Mínimo. puntuación de crédito: 720
- Importe del préstamo: De $1.000 a $350.000
- Plazos del préstamo (años): 5, 10, 15
- Tipos de préstamos: Cualquier préstamo estudiantil privado o federal
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago, fidelidad
- Elegibilidad: Disponible en los 50 estados (los estudiantes internacionales pueden solicitar el préstamo con un aval de U.S. cofirmante ciudadano o residente permanente)
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono, chat
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 36 meses
- Administrador de préstamos: Firstmark Services
Pros
- 0.25% de descuento por autopago
- 0.25% de descuento por fidelidad
- Préstamos disponibles tanto para estudiantes como para padres
Contras
- Sólo tres plazos de amortización disponibles
- Largo periodo de liberación del cosignatario (36 meses)
- La liberación del cosignatario no está disponible para los préstamos de los padres
Compruebe: Cómo obtener un préstamo estudiantil para la universidad en línea
3. College Ave
College Ave ofrece préstamos estudiantiles desde $1,000 hasta el costo de asistencia certificado por tu escuela (menos cualquier otra ayuda financiera que hayas recibido). También puedes obtener 0.25% de descuento en su tasa si se inscribe en los pagos automáticos.
4.9
Calificación Cdtineo
Las calificaciones Cdtineos de los prestamistas son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa.
Tarifas y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos estudiantiles privados de College Ave
TAE fija
El tipo fijo más bajo disponible en este prestamista
2.94%+2,3
TAE variable
El tipo variable más bajo disponible en este prestamista
0.94%+2,3
Importe del préstamo
Importe total que puede pedir prestado a este prestamista
1.000 $ hasta el coste de asistencia
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tiene para devolver el préstamo
5, 8, 10, 15, 20
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Compruebe los tipos personalizados
La comprobación de los tipos no afectará a su puntuación de crédito
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- TAE fija:
2.94%+2,3 - TAE variable:
0.94%+2,3 - Mínimo. puntuación de crédito: No divulga
- Importe del préstamo: 1.000 $ hasta el coste de asistencia
- Plazos del préstamo (años): 5, 8, 10, 15, 20
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, reembolso fijo/plano, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Cargos: Tasa de retraso
- Descuentos: Autopago
- Requisitos: Debe ser una U.S. ciudadano o residente permanente y estar realizando un progreso académico satisfactorio.
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 24 meses
- Administrador de préstamos: College Ave Servicing LLC
Pros
- 0.25% de descuento por autopago
- Recompensa de 150 $ en el Préstamo Carrera con Success Rewards si terminas tu curso de estudios
- Variedad de plazos de amortización disponibles
Contras
- Largo periodo de liberación del cofirmante (no se aceptan solicitudes hasta que haya pasado más de la mitad de su periodo de reembolso programado)
- No se revela la puntuación de crédito mínima ni los requisitos de puntuación de crédito
- Los préstamos para padres no tienen período de gracia
Más información: Campamentos de codificación: Coste medio y forma de pago
4. Elección personalizada
El Custom Choice Loan está disponible desde $1,000 hasta $99,999 anuales ($180,000 de límite total) con un plazo de tres o cinco años. Si se gradúa con al menos una licenciatura, podría obtener una reducción del 2% del capital de su préstamo.
4.4
Calificación Cdtineo
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Tasas y condiciones
Comisiones y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes Custom Choice
TAE fija
La tasa fija más baja disponible de este prestamista
3.2%+
TAE variable
La tasa variable más baja disponible de este prestamista
1.03%+
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De $1,000 a $99,999 anuales
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
7, 10, 15
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La comprobación de las tasas no afectará a su puntuación de crédito
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- TAE fija:
3.2%+ - TAE variable:
1.03%+ - Mínimo. Puntuación de crédito: No se divulga
- Importe del préstamo: De $1,000 a $99,999 anuales
- Plazos de los préstamos (años): 7, 10, 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento completo, reembolso inmediato, reembolso de sólo intereses, reembolso plano/completo, aplazamiento académico, aplazamiento militar, indulgencia, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Tasas: Ninguna
- Descuentos: Autopago
- Elegibilidad: No está disponible para los residentes de AZ, IA o WI
- Servicio de atención al cliente: Teléfono, correo electrónico
- Comprobación suave del crédito: Sí
- Liberación del cofirmante: Después de 36 meses
- Administrador de préstamos: American Education Services
- Mínimo. ingresos: No revela
Pros
- 0.25% de descuento por pago automático
- Reducción del 2% del capital si te gradúas con al menos una licenciatura
- Puede utilizar los fondos del préstamo para cubrir saldos vencidos
Contras
- No se publican los requisitos de ingresos mínimos
- No revela la puntuación de crédito mínima
- No está disponible en Arizona, Iowa o Wisconsin
5. EDvestinU
Con EDvestinU, puedes pedir un préstamo de 1.000 dólares hasta el coste de asistencia de tu escuela, aunque ten en cuenta que se aplica un límite total de 200.000 dólares. Además, si se inscribe en el pago automático, podría obtener un 0.50% de descuento en la tasa – más alto que el típico descuento de autopago ofrecido por muchos otros prestamistas.
Al igual que Citizens Bank, EDvestinU tiene un requisito de puntuación crediticia mínima elevada. Sin embargo, solicitarlo con un cofirmante que tenga un crédito entre bueno y excelente podría mejorar sus posibilidades de obtener el préstamo, incluso si no tiene crédito.
4.8
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y plazos
Comisiones y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de EDvestinU
TAE fija
El tipo de interés fijo más bajo disponible en este prestamista
3.02%+7
TAE variable
El tipo de interés variable más bajo disponible en este prestamista
2.37%+7
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De 1.000 a 200.000 dólares
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
7, 10, 15
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La comprobación de las tasas no afectará a su puntuación de crédito
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- TAE fija:
3.02%+7 - Tasa de interés variable:
2.37%+7 - Mínimo. Puntuación de crédito: 750
- Importe del préstamo: De 1.000 a 200.000 dólares
- Plazos de los préstamos (años): 7, 10, 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, préstamos dados de baja por fallecimiento o discapacidad
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago
- Requisitos: Debe ser un U.S. ciudadano o residente permanente y tener un ingreso mínimo de 30.000 dólares.
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación de crédito suave: Sí
- Liberación del cofirmante: Después de 36 meses
- Administrador de préstamos: Granite State Management & Resources (GSM&R)
Pros
- 0.50% de descuento en el pago automático
- Puede cubrir potencialmente todo el coste de asistencia
- Opciones de aplazamiento y tolerancia disponibles
Contras
- Se requiere un ingreso mínimo de $30,000 para el estudiante o cofirmante
- Alta puntuación de crédito mínima
- Largo período de liberación del cosignatario (36 meses)
Compruebe: Los mejores préstamos para estudiantes de posgrado
6. INvestEd
Si usted es un residente de Indiana o está asistiendo a una escuela de Indiana, usted podría calificar para un préstamo estudiantil de INvestEd. Puedes pedir un préstamo de 1.001 $ hasta el coste de asistencia de tu centro de estudios (menos cualquier otra ayuda financiera que hayas recibido) y puedes elegir un plazo de amortización de entre cinco y 15 años.
4.6
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmantes, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tasas y plazos
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de INvestEd
TAE fija
La tasa fija más baja disponible de este prestamista
3.33%+8
TAE variable
La tasa variable más baja disponible en este prestamista
1.69%+8
Importe del préstamo
Cantidad total que puedes pedir prestada a este prestamista
$1,001 hasta el costo de asistencia
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
5, 10, 15
Listo para encontrar un préstamo estudiantil?
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Consulte los tipos personalizados
Las tasas de verificación no afectarán a su puntuación de crédito
Ver detalles
- TAE fija:
3.33%+8 - Tasa de interés variable:
1.69%+8 - Mínimo. Puntuación de crédito: 670
- Cantidad del préstamo: $1,001 hasta el costo de asistencia
- Plazos del préstamo (años): 5, 10, 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, pago mensual completo, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, indulgencia
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago, recompensa por graduación a tiempo
- Elegibilidad: Debe ser residente de Indiana o de la U.S. ciudadano que asiste a una escuela elegible de Indiana
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono, chat
- Comprobación suave del crédito: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 48 meses
- Administrador de préstamos: American Education Services
Pros
- Reducción del 2% del capital para los estudiantes que se gradúen de su programa en un plazo de seis años
- 0.25% de descuento en el pago automático
- Tipos competitivos
Contras
- Sólo disponible para los prestatarios que son residentes de Indiana o que asisten a las escuelas de Indiana
- Largo periodo de liberación del cofirmante (48 meses)
- Se cobran comisiones por pagos atrasados o devueltos
Más información: Los mejores préstamos para estudiantes de derecho
7. MEFA
Los préstamos MEFA están disponibles para los estudiantes que asisten a universidades públicas o sin ánimo de lucro. Estos préstamos comienzan en $1,500 para estudiantes de escuelas públicas o $2,000 para estudiantes de escuelas privadas y podrían cubrir el costo de asistencia de tu escuela (menos cualquier otra ayuda financiera que hayas recibido).
4.4
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamos. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan las tasas de interés, los términos del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las tarifas, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cosignatarios y más. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de MEFA
TAE fija
El tipo de interés fijo más bajo disponible en este prestamista
3.75%+
TAE variable
El tipo variable más bajo disponible en este prestamista
NO HAY
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
$1,500 hasta el costo de asistencia menos la ayuda
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
10, 15
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Las tasas de verificación no afectarán a su puntuación de crédito
Ver detalles
- Tasa de interés fija:
3.75%+ - Tasa de interés variable: N/A
- Mínimo. puntuación de crédito: 670
- Cantidad del préstamo: $1,500 hasta el costo de asistencia menos la ayuda
- Plazos de los préstamos (años): 10, 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento total, sólo intereses, reembolso inmediato, aplazamiento académico, indulgencia
- Comisiones: Ninguno
- Descuentos: Ninguno
- Requisitos: Debe ser una U.S. ser ciudadano o residente permanente y estar haciendo un progreso académico satisfactorio.
- Servicio de atención al cliente: Correo electrónico, teléfono
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 48 meses
- Administrador de préstamos: American Education Services (AES)
Pros
- Posibilidad de aplazar los pagos hasta cinco años
- Sin comisiones
- Tres planes de reembolso disponibles
Cons
- Sin descuentos
- Liberación del cofirmante sólo disponible para los estudiantes de grado que contrataron un préstamo a 15 años; pagos diferidos; y realizaron pagos consecutivos y puntuales durante 48 meses
- No se ofrecen tipos variables
Comprobar: Los mejores préstamos para la Facultad de Medicina
8. Liquidación
Si estás planeando consolidar una deuda de tarjeta de crédito de alto interés, Payoff podría ser una buena opción – sus préstamos personales pueden ser utilizados sólo para este propósito. Puedes pedir prestados entre 5.000 y 40.000 dólares con plazos de amortización de dos a cinco años.
4.5
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Pagar los préstamos personales
TAE fija
Gama de tipos fijos disponibles en este prestamista
5.99% – 24.99% TAE
Mínimo. puntuación de crédito
Se necesita una puntuación de crédito mínima para calificar
600
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De 5.000 a 40.000 dólares
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo tarda en recibir su dinero
Tan pronto como 2 – 5 días hábiles después de la verificación
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La comprobación de las tasas no afectará a su puntuación de crédito
Ver detalles
- TAE fija:
5.99% – 24.99% TAE - Mínimo. puntuación de crédito: 600
- Monto del préstamo: De 5.000 a 40.000 dólares
- Plazos de los préstamos (años): 2, 3, 4, 5
- Tiempo de financiación: Tan pronto como 2 – 5 días hábiles después de la verificación
- Comisiones: Comisión de apertura
- Descuentos: Ninguno
- Requisitos: Disponible en todos los estados excepto MA, NV y OH
- Servicio de atención al cliente: Teléfono, correo electrónico, chat
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Min. Ingresos: Ninguno
- Usos del préstamo: Consolidación de deudas y consolidación de tarjetas de crédito solamente
Pros
- Actualizaciones gratuitas de la puntuación FICO
- Si pierdes el trabajo, Payoff colaborará contigo en los pagos
- Ofrece evaluaciones científicas de la personalidad, el estrés y el flujo de caja para ayudarle a comprender mejor sus finanzas personales
Cons
- Periodo de aprobación del préstamo más largo
- Comisiones de apertura del 0% al 5%
- No disponible en Massachusetts, Nebraska, Nevada u Ohio
9. Sallie Mae
Sallie Mae ofrece préstamos para estudiantes desde $1,000 hasta el costo de asistencia de su escuela con plazos de pago de 10 a 15 años. Si pides un préstamo a Sallie Mae para un programa de posgrado o profesional, podrías obtener un 0.Reducción del 50% del tipo de interés al realizar pagos de sólo intereses mientras estás estudiando.
Además, cualquier prestatario puede obtener 0.25% de descuento en su tasa al inscribirse en los pagos automáticos.
4.3
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos privados para estudiantes de Sallie Mae
TAE fija
La tasa fija más baja disponible en este prestamista
3.5% – 12.6% TAE9
TAE variable
El tipo de interés variable más bajo de este prestamista
1.13% – 11.23% TAE9
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
1.000 dólares hasta el coste de la asistencia
Plazos del préstamo (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
De 10 a 15
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- TAE fija:
3.5% – 12.6% TAE9 - TAE variable:
1.13% – 11.23% TAE9 - Mínimo. Puntuación de crédito: No se divulga
- Cantidad del préstamo: 1.000 dólares hasta el coste de asistencia
- Plazos de los préstamos (años): de 10 a 15
- Opciones de reembolso: Aplazamiento completo, reembolso fijo/plano, sólo intereses, aplazamiento académico, indulgencia, préstamos descargados por muerte o discapacidad
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Autopago
- Requisitos: Debe ser una U.S. ciudadano o residente permanente. También disponible para los que no son de la UE.S. estudiantes ciudadanos (incluidos los estudiantes DACA) que asisten a una escuela ubicada en la U.S. que solicitan con un cofirmante calificado.
- Servicio de atención al cliente: Teléfono, chat
- Comprobación de crédito suave: Sí
- Liberación del cosignatario: Después de 12 pagos consecutivos a tiempo
- Administrador de préstamos: Sallie Mae
Pros
- Se ofrece la liberación del cosignatario después de sólo 12 meses
- 0.25% de descuento en el pago automático
- 0.50% de descuento en el tipo de interés para estudiantes de posgrado y profesionales que realicen pagos de sólo intereses mientras estudian
Contras
- No informa de los requisitos mínimos de ingresos y puntuación de crédito
- Posibilidad de indulgencia sólo durante 12 meses a lo largo de la vida del préstamo
- Si quiere refinanciar los préstamos de Sallie Mae en el futuro, tendrá que trabajar con otro prestamista
Más información: Los mejores préstamos para estudiantes de MBA para la escuela de negocios
Otros prestamistas de préstamos estudiantiles a considerar
Aquí hay otros prestamistas de préstamos estudiantiles privados a considerar. Tenga en cuenta que debido a que los prestamistas que aparecen a continuación no son nuestros socios, no podrá utilizar Cdtineo para compararlos.
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de clasificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, los plazos de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
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Calificación de credibilidad Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
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Cómo obtener un préstamo estudiantil con mal crédito
Si estás listo para pedir un préstamo estudiantil privado, sigue estos cuatro pasos:
Más información:
- Pedir un préstamo estudiantil sin cofirmante
- 7 Préstamos estudiantiles con liberación del cosignatario
Añadir un cosignatario puede hacer que su solicitud sea aprobada
Por lo general, necesitarás un crédito entre bueno y excelente para poder optar a un préstamo privado para estudiantes, lo que podría dificultar el acceso si tienes un mal crédito. Si tienes problemas para que te aprueben el préstamo, considera la posibilidad de solicitarlo con un cofirmante solvente para mejorar tus posibilidades.
Aunque no necesites un cofirmante para calificar, tener uno podría conseguirte una tasa de interés más baja que la que obtendrías por tu cuenta, lo que podría ahorrarte dinero en tu préstamo estudiantil.
Por ejemplo: Digamos que pides un préstamo estudiantil de 15.000 dólares con un interés del 10.Tasa de interés del 46% y plazo de amortización de cinco años. Con estas condiciones, acabarías pagando 4.327 dólares de intereses con un coste total de 19.326 dólares.
Sin embargo, si solicitaste con un cosignatario y pudiste calificar para un préstamo a cinco años con un 8.17% de interés, usted’pagaría $3,322 en intereses con un costo total de $18,322 – ahorrando $1,004 en comparación.
No importa si tienes un cofirmante o no, asegúrate de considerar cuánto te costará un préstamo estudiantil en el futuro. De este modo, podrás prepararte para cualquier gasto añadido.
Puedes averiguar cuánto deberás durante la vida de tus préstamos estudiantiles federales o privados utilizando nuestra calculadora de préstamos estudiantiles.
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mensualmente y un total de
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en intereses durante la vida de su préstamo. Pagarás un total de
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a lo largo de la vida del
de tu préstamo, suponiendo que haces los pagos completos mientras estás estudiando.
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Cómo encontrar un cofirmante
Un cofirmante puede ser cualquier persona con buen crédito – como un padre, otro familiar o un amigo de confianza – que esté dispuesto a compartir la responsabilidad del préstamo. Sólo ten en cuenta que esto significa que ellos estarán en el gancho si no puedes hacer tus pagos.
Pedirle a alguien que sea cofirmante de un préstamo y que ponga su crédito en juego es un asunto importante, por lo que es importante prepararse antes de hacer la solicitud. Aquí hay algunas cosas que puede hacer:
Cómo mejorar su puntuación de crédito
Si puedes esperar para pedir un préstamo para los estudios, puede ser una buena idea dedicar algún tiempo a mejorar tu crédito primero. Tanto si eres un nuevo prestatario que acaba de empezar a construir su crédito o alguien con un crédito menos que perfecto, aquí hay algunas maneras de aumentar potencialmente su puntuación:
- Conviértete en un usuario autorizado: Pide a alguien de confianza (como un padre o un familiar) que te añada como usuario autorizado en una de sus cuentas de tarjeta de crédito. Esto podría ayudar a elevar su puntuación a medida que el propietario de la cuenta utiliza y paga la tarjeta, sin que usted tenga que utilizarla.
- Informe de las facturas de servicios a las agencias de crédito: Servicios como Experian Boost informarán a las agencias de crédito de varias facturas, como las de teléfono, servicios públicos o servicios de streaming. Esto podría mejorar tu historial de pagos en general, lo que podría aumentar tu puntuación de crédito.
- Disputa los errores del informe de crédito: Si hay errores en tus informes de crédito, podrían estar arrastrando tu puntuación de crédito hacia abajo. Puede utilizar un sitio como AnnualCreditReport.com para revisar sus informes de crédito de forma gratuita. Si encuentra algún error, asegúrese de disputarlo con las oficinas de crédito correspondientes.
Comprueba: Ayuda financiera de verano y préstamos estudiantiles para la escuela de verano
Preguntas frecuentes sobre los préstamos estudiantiles con mal crédito
Aquí están las respuestas a varias preguntas frecuentes sobre los préstamos estudiantiles para el mal crédito:
¿Qué puntuación de crédito necesito para obtener un préstamo estudiantil??
Esto dependerá del tipo de préstamo estudiantil así como del prestamista. Por ejemplo, la mayoría de los préstamos federales para estudiantes no requieren una verificación de crédito, por lo que podrías calificar sin importar tu puntaje crediticio.
Sin embargo, si quieres obtener un Préstamo Grad PLUS o un Préstamo Parent PLUS, no puedes tener un historial crediticio adverso.
Para los préstamos estudiantiles privados, la puntuación de crédito requerida dependerá del prestamista. Por lo general, necesitarás un crédito de bueno a excelente para calificar, lo que generalmente significa una puntuación de crédito de 700 o más. Pero ten en cuenta que algunos prestamistas trabajarán con prestatarios que tengan puntuaciones inferiores a éstas.
Más información: Cómo obtener préstamos estudiantiles para la universidad comunitaria
¿Puedo obtener un préstamo estudiantil con mal crédito??
Sí, es posible que puedas obtener un préstamo estudiantil aunque tengas mal crédito, aunque tus opciones de prestamista pueden ser limitadas.
Ten en cuenta que solicitarlo con un cofirmante podría facilitar la aprobación, incluso si no tienes crédito o éste es deficiente. Tener un cofirmante también podría conseguir un tipo de interés más bajo que el que obtendrías por tu cuenta.
Compruebe: 3 mejores préstamos estudiantiles privados que no requieren un cosignatario
¿Afecta la puntuación de crédito a las tasas de los préstamos estudiantiles??
Aunque tu puntuación de crédito no afectará a los tipos de interés de los préstamos estudiantiles federales, sí que influirá en los tipos de interés a los que puedes optar de los prestamistas privados. Por lo general, cuanto más alta sea tu puntuación de crédito, más baja será la tasa de interés que podrías obtener en un préstamo estudiantil privado.
Ten en cuenta también que si solicitas el préstamo con un cofirmante que tenga buen crédito podrías obtener una tasa de interés más baja.
Compruebe: Qué hacer si te niegan un préstamo estudiantil con cofirmante
Cómo puedo obtener un préstamo estudiantil sin verificación de crédito?
A diferencia de los préstamos estudiantiles privados, la mayoría de los préstamos federales no requieren una verificación de crédito, incluyendo:
- Préstamos con subsidio directo: Estos préstamos están disponibles para estudiantes universitarios con necesidad económica. El gobierno cubre los intereses que se acumulan en los préstamos subvencionados mientras estás en la escuela.
- Préstamos directos no subvencionados: Estos préstamos están disponibles tanto para estudiantes de grado como de posgrado, independientemente de la necesidad económica. A diferencia de los préstamos subvencionados, tú eres responsable de todos los intereses que se acumulan en los préstamos no subvencionados.
Para solicitar préstamos federales para estudiantes, tendrás que rellenar la FAFSA.
Ver: Cómo obtener un préstamo estudiantil sin verificación de crédito
¿Qué hago si no me aprueban un préstamo estudiantil??
Si no te aprueban un préstamo estudiantil, aquí tienes algunos consejos que pueden ayudarte:
- Explora todas tus opciones de prestamistas. Los préstamos estudiantiles privados están disponibles en una amplia variedad de prestamistas, incluyendo prestamistas en línea, bancos y cooperativas de crédito. Asegúrate de comparar tantos prestamistas como puedas para ver si te aprueban.
- Encontrar un cofirmante. Solicitarlo con un cofirmante podría mejorar en gran medida tus posibilidades de obtener un préstamo. Ten en cuenta que un cofirmante no tiene por qué ser un pariente, sólo tiene que ser alguien en quien confíes y que tenga buen crédito.
- Pide ayuda a tus familiares o amigos. Si no puedes calificar para un préstamo estudiantil, considera pedir un préstamo a tu familia o amigos para ayudarte a cubrir tus costos. Por ejemplo, podrían pagar tus libros de texto de la universidad. Asegúrate de devolver el préstamo a tiempo para no poner en peligro tus relaciones.
- Construye tu crédito. Aunque puede llevar algún tiempo, seguir unos buenos hábitos crediticios podría ayudar a mejorar tu crédito lo suficiente como para poder optar a un préstamo estudiantil en el futuro.
Más información: Cómo pagar la universidad sin dinero ahorrado
¿Pueden los estudiantes universitarios obtener préstamos sin sus padres??
Depende del tipo de préstamo estudiantil, así como de si eres un estudiante independiente o dependiente.
Si eres un estudiante dependiente, los ingresos de tus padres probablemente jugarán un papel en la determinación de los préstamos federales que puedes obtener, así como la cantidad que puedes pedir prestada. Sin embargo, si eres un estudiante independiente, es posible que puedas obtener préstamos estudiantiles federales independientemente de la información financiera de tus padres.
En cuanto a los préstamos estudiantiles privados, técnicamente no necesitas a tus padres para poder optar a un préstamo siempre que cumplas los requisitos del prestamista.
Aunque necesites un cofirmante, recuerda que puedes pedirle a cualquier persona que sea cofirmante de un préstamo siempre y cuando tenga buen crédito, sólo asegúrate de que sea alguien en quien confíes.
¿Cuál es la tasa de interés promedio de los préstamos estudiantiles?
Los tipos de interés de los préstamos federales para estudiantes son fijados por el Congreso cada año; el tipo real que obtengas dependerá del tipo de préstamo federal que solicites. Estas son las tasas que puedes esperar para el año académico 2021-2022:
- Préstamos con subsidio directo: 3.73%
- Préstamos directos sin subsidio (de pregrado): 3.73%
- Préstamos directos no subvencionados (para graduados y profesionales): 5.28%
- Préstamos directos PLUS: 6.28%
Los tipos de interés de los préstamos estudiantiles privados son fijados por cada prestamista en función de las condiciones del mercado. Estas son las tasas promedio ofrecidas a los prestatarios que solicitaron un préstamo estudiantil a través de Cdtineo durante la semana de enero. 10, 2022:
- Préstamos a cinco años a tipo variable: 4.54%
- Préstamos a 10 años con tipo de interés fijo: 6.68%
Siga leyendo: Préstamos estudiantiles para los beneficiarios de DACA