Nuestro objetivo es darte las herramientas y la confianza que necesitas para mejorar tus finanzas. Aunque recibimos una compensación de nuestros prestamistas asociados, a los que siempre identificaremos, todas las opiniones son nuestras. Cdtineo Operations, Inc. NMLS # 1681276, se denomina aquí «Cdtineo.»
Si tienes gastos inesperados como reparaciones en el hogar, facturas médicas o gastos de mudanza, un préstamo de 5.000 dólares puede ser una alternativa más asequible que acumular cargos en una tarjeta de crédito.
Siga leyendo para saber dónde obtener un préstamo personal, qué debe tener en cuenta y cómo solicitar uno que se ajuste a sus necesidades.
Navegación rápida:
- Dónde conseguir un préstamo de 5.000 dólares
- Qué hay que tener en cuenta al comparar préstamos
- Coste de devolución de un préstamo personal de 5.000 dólares
- Alternativas a los préstamos personales
Dónde conseguir un préstamo de 5.000 dólares
Dado que cada prestamista tiene su propio método de evaluación de los prestatarios, es importante comprobar los tipos de préstamos personales precalificados y a bajo interés de varios prestamistas, en lugar de confiar en los tipos anunciados o en las tablas comparativas. Estos son algunos de los lugares en los que debes fijarte cuando busques opciones de préstamos personales de 5.000 dólares.
- Prestamistas en línea
- Bancos
- Cooperativas de crédito
Prestamistas en línea
Los prestamistas en línea pueden ser una buena fuente de préstamos de 5.000 dólares porque suelen ofrecer un proceso de solicitud de préstamo digital y simplificado. Algunos podrían incluso aprobar y financiar su préstamo al siguiente día hábil. Dependiendo del prestamista, también podría obtener un mejor tipo de interés de un prestamista online que de un banco o cooperativa de crédito.
Las empresas de préstamos personales de la siguiente tabla compiten por su negocio a través de Cdtineo. Puede solicitar los tipos de todos estos prestamistas asociados rellenando un solo formulario (en lugar de un formulario para cada uno) y sin que ello afecte a su puntuación de crédito.
| Prestamista | Tipos fijos | Importes de los préstamos |
|---|---|---|
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan las tasas de interés, los términos del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, los honorarios, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cosignatarios y más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
9.95% – 35.99% TAE | De 2.000 a 35.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
6.79% – 17.99% TAE | De 10.000 a 50.000 dólares |
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Calificación de Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
4.99% – 35.99% TAE | De 5.000 a 50.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
5.99% – 24.99% TAE | De $2,500 a $35,000 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
7.99% – 29.99% TAE | De $7,500 a $50,000 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
7.04% – 35.89% TAE | De $1,000 a $40,000 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
9.99% – 35.99% TAE | De $2,000 a $36,500 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
2.49% – 19.99% TAE | De 5.000 a 100.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
6.99% – 19.99% TAE1 | De 3.500 a 40.000 dólares2 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
18.0% – 35.99% TAE | De 1.500 a 20.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
5.99% – 24.99% TAE | De 5.000 a 40.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación para los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que abarcan los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cofirmación y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
4.99% – 17.99% TAE | De $600 a $50,000 |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
6.95% – 35.99% TAE | De $2,000 a $40,000 |
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Calificación de credibilidad Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
5.74% – 20.28% TAE10 | De 5.000 a 100.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
8.93% – 35.93% TAE7 | De 1.000 a 20.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
5.94% – 35.97% TAE | De 1.000 a 50.000 dólares |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
4.37% – 35.99% TAE4 | De 1.000 a 50.000 dólares5 |
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Ver la lista completa: Las mejores empresas de préstamos personales
Compruébalo: Cómo comprobar si una empresa de préstamos personales es legítima
Bancos
Aunque el proceso de solicitud no sea tan sencillo, puede haber ventajas en pedir un préstamo a un banco. Es posible que puedas obtener un pequeño descuento en el tipo de interés si ya tienes una cuenta bancaria en una determinada entidad.
Al igual que otros prestamistas, los bancos suelen ofrecer descuentos por pago automático si se les permite retirar los pagos mensuales del préstamo directamente de la cuenta corriente o de la cuenta de ahorros. Sorprendentemente, algunos grandes bancos como Chase, Bank of America y Capital One no ofrecen préstamos personales.
Cooperativas de crédito
Hay que afiliarse a una cooperativa de crédito para que ésta considere la posibilidad de prestarle dinero. Pero muchas tienen requisitos de afiliación poco estrictos que facilitan la adhesión. Si va a pedir un préstamo a una cooperativa de crédito, compruebe si ofrece un descuento en el tipo de interés por pago automático.
Consulta: 4 formas de conseguir un préstamo para una moto
Qué hay que tener en cuenta al comparar préstamos
Si usted’está buscando el préstamo personal adecuado para su situación financiera, esto es todo lo que debe considerar.
- Cantidad
- Tipos de interés
- Condiciones de reembolso
- Tasas y coste total
Importe
Un préstamo personal de 5.000 $ puede parecer mucho dinero, pero la mayoría de los prestamistas van más allá. El límite máximo para muchos prestamistas es de 35.000 dólares, pero muchos prestan hasta 50.000 o 100.000 dólares, ya que algunas personas piden préstamos de mayor cuantía para consolidar deudas de tarjetas de crédito o pagar otras deudas con intereses elevados.
Muchos prestamistas, sin embargo, no se molestan en conceder préstamos de menos de 1.000 dólares. Si necesita pedir un préstamo de menos de 1.000 dólares, es posible que se encuentre con algunos préstamos de día de pago. Debe proceder con cautela, ya que los préstamos de día de pago a menudo conllevan altos tipos de interés y cargos financieros.
Tipos de interés
Para obtener el tipo de interés más bajo, es importante comparar los tipos y las condiciones a las que puede optar con varios prestamistas. Por ejemplo, aunque puedas obtener un préstamo de 5.000 dólares con un crédito deficiente, deberás pagar un tipo de interés más alto que con un crédito excelente.
Condiciones de reembolso
Los plazos de amortización de los préstamos personales suelen ser de dos a siete años. Cuanto más corto sea el plazo del préstamo, más bajo será el tipo de interés ofrecido por la mayoría de los prestamistas. Pero como usted’hará menos pagos, también tendrá una cuota mensual mayor.
Elegir el plazo de préstamo con el plazo de amortización más corto y la cuota mensual más alta que pueda pagar puede ayudarle a obtener un mejor tipo de interés y a pagar menos en intereses.
Comisiones y coste total
Aunque es fácil obsesionarse con los tipos de interés y los pagos mensuales, también hay que fijarse en las comisiones y el coste total de la amortización.
Revise la divulgación de la Ley Federal de Veracidad en los Préstamos (TILA) proporcionada por su prestamista. A la hora de comparar préstamos, hay dos números en la información que suelen ser útiles:
Tenga en cuenta que los costes anteriores pueden aumentar si no realiza un pago o lo hace con retraso.
Ver: Préstamos personales con una puntuación de crédito de 550: ¿Puedo obtener uno??
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Coste de devolución de un préstamo personal de 5.000 dólares
La siguiente tabla muestra la relación entre el plazo de amortización del préstamo, el tipo de interés, la cuota mensual y el total de los gastos por intereses. Los tipos de interés de la tabla son hipotéticos y sólo tienen carácter ilustrativo.
| Plazo de amortización | Tipo de interés | Pago mensual | Interés total |
|---|---|---|---|
| 2 años | 6% | $222 | $318 |
| 3 años | 7% | $154 | $558 |
| 4 años | 8% | $122 | $859 |
| 5 años | 9% | $104 | $1,228 |
| 7 años | 10% | $83 | $1,972 |
Puedes utilizar nuestra calculadora de préstamos personales para estimar el pago mensual y el total de intereses de los préstamos con otros tipos y plazos.
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Alternativas de préstamos personales
Si los límites de tus tarjetas de crédito son lo suficientemente altos, o si tienes varias tarjetas de crédito, puedes considerar usarlas para la cantidad que necesitas – especialmente si es en el extremo inferior, como $5,000 o menos. Pero asegúrese de poder pagar el saldo completo cada mes. Si no, acabarás pagando muchos intereses.
Dado que los préstamos personales suelen tener un tipo de interés mucho más bajo que el de las tarjetas de crédito, obtener un préstamo personal podría ser la mejor opción si no espera poder devolverlo rápidamente. Sólo asegúrese de hacer su investigación y elegir lo que tiene sentido para sus finanzas.
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