Nuestro objetivo es darle las herramientas y la confianza que necesita para mejorar sus finanzas. Aunque recibimos una compensación de nuestros prestamistas asociados, a los que siempre identificaremos, todas las opiniones son nuestras. Cdtineo Operations, Inc. NMLS # 1681276, se denomina aquí «Cdtineo.»
Si necesita un préstamo personal, puede elegir trabajar con un banco en lugar de un prestamista en línea, una cooperativa de crédito o un prestamista entre pares.
Los préstamos bancarios pueden utilizarse para cubrir compras importantes, emergencias inesperadas u otros gastos personales. Pero ten en cuenta que algunos bancos importantes no ofrecen préstamos bancarios.
Esto es lo que debes saber sobre los préstamos bancarios y dónde encontrarlos:
- 9 préstamos bancarios a tener en cuenta
- Cómo obtener un préstamo bancario
- Cómo obtener un préstamo bancario
- ¿Todos los bancos ofrecen préstamos personales??
- Préstamos bancarios: Pros y contras
- Alternativas de préstamos bancarios
9 préstamos bancarios a tener en cuenta
Los préstamos bancarios son un tipo de préstamo personal a plazos con cuotas mensuales fijas y plazos de amortización establecidos. También puede utilizar un préstamo personal de un banco para diversos fines.
Estos son nueve prestamistas que ofrecen préstamos bancarios. Tenga en cuenta que algunos de estos prestamistas son socios de Cdtineo.
| Prestamista | Tasas fijas | Importes de los préstamos | Mínimo. puntuación de crédito | Plazos de los préstamos |
|---|---|---|---|---|
| American Express | Consulte con el prestamista | De 3.500 a 25.000 dólares | Consultar con el prestamista | 1 a 3 años |
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
6.79% – 17.99% APR | De 10.000 a 50.000 dólares | 700 | De 3 a 6 años |
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| Citibank | Consultar con el prestamista | De 2.000 a 30.000 dólares | Consulte con el prestamista | De 1 a 5 años |
Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, los plazos de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
5.99% – 24.99% TAE | De 2.500 a 35.000 dólares | 660 | De 3 a 7 años |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
2.49% – 19.99% TAE | De 5.000 a 100.000 dólares | 660 | De 2 a 7 años |
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Calificación Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
6.99% – 19.99% TAE1 | De 3.500 a 40.000 dólares2 | 660 | De 3 a 6 años |
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Calificación de Cdtineo Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa. Ver detalles |
Consultar con el prestamista | 1.000 dólares hasta 20.000 dólares | Consulte con el prestamista | Varía según la ubicación |
Cdtineo hace que sea fácil encontrar el préstamo adecuado para usted.
Algunos de los prestamistas de esta tabla no son nuestros socios. Pero puede utilizar Cdtineo para comparar las tasas de Axos, Discover, LightStream, Marcus y otros prestamistas que ofrecen préstamos personales en sólo 2 minutos.
Compare los tipos ahora
American Express
Para obtener un préstamo personal de American Express, debe ser titular de una tarjeta American Express y recibir una oferta del banco para solicitarlo. Puedes solicitarlo sin que tu puntuación de crédito se vea afectada.
Axos Bank
Con Axos Bank, podrías obtener un préstamo de 5.000 dólares hasta 35.000 dólares. Si te aprueban, tu préstamo podría estar financiado el siguiente día laborable.
Axos Bank ofrece varios tipos de préstamos personales, incluyendo préstamos para mejoras en el hogar y más.
4.2
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas de Cdtineo son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, los plazos de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tarifas y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos personales Axos
TAE fija
Gama de tipos fijos disponibles en este prestamista
6.79% – 17.99% TAE
Min. puntuación de crédito
Puntuación de crédito mínima necesaria para calificar
700
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De 10.000 a 50.000 dólares
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo tarda en recibir su dinero
Próximo día laborable
Listo para encontrar un préstamo personal?
Compara los tipos de los principales prestamistas de préstamos personales para encontrar el más adecuado para ti.
Consultar tarifas personalizadas
La comprobación de los tipos no afectará a su puntuación de crédito
Ver detalles
- TAE fija:
6.79% – 17.99% TAE - Tasa de interés variable: N/A
- Mínimo. Puntuación de crédito: 700
- Importe del préstamo: De 10.000 a 50.000 dólares
- Plazos de los préstamos (años): de 3 a 6
- Tiempo de financiación: El siguiente día hábil
- Tarifas: Sin penalización por pago anticipado
- Descuentos: Ninguno
- Elegibilidad: Disponible en los 50 estados
- Servicio de atención al cliente: Teléfono
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Mínimo. Ingresos: No revela
- Usos del préstamo: Consolidación de deudas, mejoras en el hogar, trabajo por cuenta propia y otros fines
Citibank
Si quieres pedir un préstamo de 30.000 dólares o menos, puedes solicitar un préstamo de Citibank online. Es posible que pueda pedir un préstamo de mayor cuantía si lo solicita en persona en una sucursal de Citibank.
Tenga en cuenta que debe tener una cuenta de depósito Citi abierta durante al menos tres meses antes de solicitarlo.
Descubra
Discover ofrece préstamos de entre 2.500 y 35.000 dólares, con plazos de hasta siete años. Si te aprueban, tus fondos podrían ser desembolsados tan pronto como el siguiente día hábil después de la aceptación.
Puedes obtener varios tipos de préstamos personales a través de Discover, incluyendo préstamos de consolidación de deudas y más.
4.4
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cosignatario y mucho más. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos personales Discover
TAE fija
Gama de tipos fijos disponibles en este prestamista
5.99% – 24.99% TAE
Min. puntuación de crédito
Puntuación de crédito mínima necesaria para calificar
660
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De 2.500 a 35.000 dólares
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo se tarda en recibir el dinero
Tan pronto como el siguiente día laborable tras la aceptación
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Comprobar las tarifas personalizadas
La comprobación de los tipos no afectará a su puntuación de crédito
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- Tasa de interés fija:
5.99% – 24.99% TAE - Mínimo. Puntuación de crédito: 660
- Importe del préstamo: De 2.500 a 35.000 dólares
- Plazos del préstamo (años): 3, 4, 5, 6, 7
- Tiempo de financiación: Tan pronto como el siguiente día hábil después de la aceptación
- Tasas: Tasa de demora
- Descuentos: Ninguno
- Elegibilidad: Disponible en los 50 estados
- Servicio de atención al cliente: Teléfono
- Comprobación suave de crédito: Sí
- Usos del préstamo: Reparación de automóviles, refinanciación de tarjetas de crédito, consolidación de deudas, remodelación o reparación de viviendas, compras importantes, gastos médicos, impuestos, vacaciones y bodas
LightStream
Con LightStream, puede pedir un préstamo de hasta 100.000 dólares. LightStream es también uno de los pocos prestamistas de préstamos personales que permiten solicitarlo con un cofirmante.
Contar con un cofirmante puede facilitar la obtención de un préstamo o conseguir un tipo de interés más bajo que el que obtendrías por tu cuenta.
4.9
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos personales LightStream
TAE fija
Gama de tasas fijas disponibles en este prestamista
2.49% – 19.99% TAE
Min. puntuación de crédito
Puntuación crediticia mínima necesaria para acceder al préstamo
660
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De 5.000 a 100.000 dólares
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo tarda en recibir su dinero
Tan pronto como el mismo día hábil
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- TAE fija:
2.49% – 19.99% TAE - Mínimo. puntuación de crédito: 660
- Importe del préstamo: De 5.000 a 100.000 dólares
- Plazos del préstamo (años): 2, 3, 4, 5, 6, 7*
- Tiempo de financiación: Tan pronto como el mismo día hábil
- Comisiones: Ninguna
- Descuentos: Autopago
- Elegibilidad: Disponible en todos los estados excepto RI y VT
- Servicio de atención al cliente: Teléfono, correo electrónico
- Comprobación suave de crédito: No
- Administrador de préstamos: LightStream
- Mínimo. Ingresos: No revela
- Usos del préstamo: Refinanciación de tarjetas de crédito, consolidación de deudas, mejoras en el hogar y otros fines
Marcus
Los préstamos personales de Marcus by Goldman Sachs no tienen comisiones. Además, si realiza todos sus pagos a tiempo y en su totalidad durante 12 meses consecutivos, puede omitir un pago mensual. No se acumularán intereses en el préstamo durante ese mes, y Marcus ampliará el plazo de su préstamo en un mes.
Esto podría ser especialmente útil si usted está buscando para consolidar la deuda, como con los préstamos de consolidación de tarjetas de crédito.
4.3
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas Cdtineos son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones del préstamo, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tipos y condiciones
Comisiones y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos personales Marcus
TAE fija
Gama de tipos fijos disponibles en este prestamista
6.99% – 19.99% TAE1
Mínimo. puntuación de crédito
Puntuación crediticia mínima necesaria para acceder al préstamo
660
Importe del préstamo
Cantidad total que puede pedir prestada a este prestamista
De $3.500 a $40.0002
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo tarda en recibir su dinero
Muchos clientes de Marcus reciben los fondos en tan sólo tres días
Listo para encontrar un préstamo personal?
Compare los tipos de los principales prestamistas de préstamos personales para encontrar el más adecuado para usted.
Consulte las tarifas personalizadas
La comprobación de los tipos no afectará a su puntuación de crédito
Ver detalles
- Tasa de interés fija:
6.99% – 19.99% TAE1 - Mínimo. Puntuación de crédito: 660
- Importe del préstamo: De 3.500 a 40.000 dólares2
- Plazos del préstamo (años): 3, 4, 5, 6
- Tiempo de financiación: Muchos clientes de Marcus reciben los fondos en tan sólo tres días
- Tasas: Ninguna
- Descuentos: Autopago
- Elegibilidad: Disponible en los 50 estados
- Servicio de atención al cliente: Teléfono
- Comprobación suave del crédito: Sí
- Administrador de préstamos: Goldman Sachs
- Mínimo. Ingresos: 30.000 dólares
- Usos del préstamo: Refinanciación de tarjetas de crédito, consolidación de deudas, mejoras en el hogar, compras importantes y otros fines
PNC Bank
Si decide pedir un préstamo a través de PNC Bank, no tendrá que preocuparse por las comisiones de solicitud, las comisiones de apertura o las penalizaciones por pago anticipado. Podrás obtener un préstamo personal de hasta 20.000 € (o más, dependiendo de tu ubicación).
3.2
Calificación Cdtineo
Las calificaciones de los prestamistas de Cdtineo son evaluadas por nuestro equipo editorial con la ayuda de nuestro equipo de operaciones de préstamo. Los criterios de calificación de los prestamistas abarcan 78 puntos de datos que incluyen los tipos de interés, las condiciones de los préstamos, la transparencia de los requisitos de elegibilidad, las opciones de reembolso, las comisiones, los descuentos, el servicio de atención al cliente, las opciones de cofirmación, etc. Lea nuestra metodología completa.
Tasas y condiciones
Tasas y descuentos
Experiencia del cliente
Préstamos personales de PNC Bank
Importe del préstamo
Cantidad máxima que puedes pedir prestada
Hasta 20.000 dólares
Plazos de los préstamos (años)
Cuántos años tienes para devolver el préstamo
3
Tiempo de financiación
Cuánto tiempo se tarda en recibir el dinero
Hasta una semana para la aprobación del crédito con fondos desembolsados poco después
PNC Bank no es uno de nuestros prestamistas asociados.
Pero puede utilizar Cdtineo para comparar las tasas de otros prestamistas de préstamos personales en 2 minutos.
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Los tipos de interés no afectarán a tu puntuación de crédito
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- Tipos: Fijo
- Min. puntuación de crédito: No se divulga
- Importe del préstamo: Hasta $20,000
- Plazos del préstamo (años): 3
- Tiempo de financiación: Hasta una semana para la aprobación del crédito con fondos desembolsados poco después
- Tipos de préstamo: La mayoría de los gastos personales, excepto los gastos de educación postsecundaria o la refinanciación de préstamos estudiantiles
- Comisiones: Ninguno
- Descuentos: Ninguno
- Servicio de atención al cliente: Teléfono
- Comprobación suave de crédito: Sí
TD Bank
Con TD Bank, podría obtener un préstamo personal de $2,000 hasta $50,000. También es posible que te aprueben el mismo día que solicitas el préstamo.
U.S. Banco
U.S. El banco ofrece préstamos de hasta 25.000 dólares con plazos de hasta cinco años. Para calificar, usted debe ser un U existente.S. Cliente del banco con buen crédito e ingresos suficientes.
Más información: Dónde obtener un préstamo personal
Cómo obtener un préstamo bancario
Si quieres obtener un préstamo personal de un banco, sigue estos cuatro pasos:
- Construya su crédito. Muchos prestamistas bancarios exigen que los solicitantes tengan un crédito de bueno a excelente. Esto significa que su puntuación de crédito debe ser de 700 o superior.
- Comparar prestamistas bancarios. Asegúrese de considerar tantos prestamistas bancarios como sea posible para encontrar el préstamo adecuado para usted. No sólo hay que comparar los tipos de interés de los préstamos personales, sino también las condiciones del préstamo y las comisiones que cobra el banco. Recuerde que algunos bancos exigen que sea un cliente existente antes de poder solicitar un préstamo, lo que podría afectar a los préstamos a los que podría optar.
- Rellene su solicitud. Una vez que haya comparado los prestamistas y haya elegido el préstamo que más le guste, tendrá que completar una solicitud completa y presentar la documentación requerida. Tenga en cuenta que algunos bancos pueden exigirle que presente la solicitud en persona en una sucursal local en lugar de hacerlo por Internet.
- Obtenga sus fondos. Si te aprueban, tendrás que firmar el préstamo para que el banco te envíe el dinero.
Si está listo para encontrar su préstamo personal, puede comparar fácilmente a los prestamistas con Cdtineo: tras rellenar un único formulario, podrá ver sus tipos precalificados en dos minutos.
Compare las tarifas ahora
Ver: Cómo encontrar un préstamo personal de 30.000 dólares para cualquier puntuación de crédito
Cómo obtener un préstamo bancario
Los prestamistas bancarios a veces tienen requisitos más rigurosos para los préstamos personales en comparación con los prestamistas online y las cooperativas de crédito.
Aquí hay algunas cosas que debe tener:
- Crédito de bueno a excelente: Mientras que algunos prestamistas en línea ofrecen préstamos para mal crédito, los prestamistas bancarios suelen exigir que los solicitantes tengan buen crédito.
- Ingresos: La mayoría de los bancos tienen requisitos de ingresos mínimos. Si cumples este requisito, el banco puede esperar razonablemente que seas capaz de devolver el préstamo.
- Relación existente: Algunos bancos sólo prestan a los clientes existentes del banco. Si no tiene una cuenta corriente o de ahorro en el banco, puede que tenga que considerar otros prestamistas.
Compruébelo: Capitalización de la vivienda frente a. un préstamo personal
¿Todos los bancos ofrecen préstamos personales??
Aunque muchos bancos ofrecen préstamos personales, algunos no lo hacen. Estos son algunos de los principales bancos en los que no podrá obtener un préstamo personal:
- Banco de América
- Capital One
- Chase
Si ya tiene una cuenta corriente o de ahorro en uno o más de estos bancos, tendrá que considerar otro prestamista para los préstamos personales.
Más información: Préstamo personal comparado con las tarjetas de crédito
Préstamos bancarios: Pros y contras
Antes de pedir un préstamo bancario, es conveniente considerar los pros y los contras en comparación con otros tipos de prestamistas:
Pros
- Los importes de los préstamos son más elevados: Otros prestamistas suelen tener límites más bajos en cuanto a la cantidad que puedes pedir prestada. Pero con un préstamo bancario, es posible que puedas pedir más, sobre todo si ya tienes una relación con el banco.
- Tipos de interés competitivos: Por lo general, necesitarás un crédito entre bueno y excelente para poder optar a un préstamo bancario. Por ello, es posible que puedas obtener un tipo de interés más bajo con un banco en comparación con otros prestamistas.
- Descuentos en el tipo de interés: Algunos prestamistas ofrecen descuentos en el tipo de interés si ya es cliente del banco o se inscribe en los pagos automáticos.
Contras
- Puede que tenga que ser un cliente existente del banco: Aunque algunos bancos conceden préstamos a personas que no son clientes, no todos lo hacen. Es posible que tenga que ser un cliente existente durante varios meses antes de ser elegible para un préstamo.
- Los prestamistas bancarios suelen exigir un crédito entre bueno y excelente: Si tienes un crédito justo o malo, puede ser difícil encontrar un banco dispuesto a trabajar contigo.
- Algunos bancos pueden tardar días en desembolsar tu préstamo: Mientras que los prestamistas online suelen ofrecer un desembolso rápido del préstamo, el tiempo de financiación de los préstamos bancarios puede ser mayor. Un préstamo personal de un banco puede tardar hasta una semana en ser desembolsado tras su aprobación.
Compruébalo: Línea de crédito personal frente a. Préstamos personales
Alternativas a los préstamos bancarios
Si necesitas dinero para cubrir gastos personales, también puedes solicitar un préstamo con otros prestamistas, como los prestamistas online o las cooperativas de crédito.
Sin embargo, también tiene otras opciones además de un préstamo personal. Aquí tiene algunas alternativas que puede considerar:
- Tarjetas de crédito: Con una tarjeta de crédito, tendrá acceso a una línea de crédito renovable a la que podrá recurrir siempre que lo necesite. Y si eres capaz de pagar el saldo antes de la fecha de vencimiento, también podrías evitar el pago de intereses. Pero si no puedes devolver el saldo en ese momento, podrías enfrentarte a fuertes cargos por intereses.
- Préstamos con garantía hipotecaria: Un préstamo con garantía hipotecaria le permite acceder al capital de su casa para utilizarlo como garantía. Debido a esto, podrías obtener una tasa de interés más baja que la que obtendrías con un préstamo personal. Sin embargo, tenga en cuenta que si no puede hacer los pagos, podría perder su casa.
- Línea de crédito personal: Al igual que una tarjeta de crédito, una línea de crédito personal es un tipo de crédito renovable. Por ello, las líneas de crédito personales suelen tener tipos de interés más altos que los préstamos personales.
- Préstamos de día de pago: Si bien los préstamos de día de pago pueden permitirle el acceso inmediato a dinero en efectivo, también vienen con tasas de interés altísimas y plazos de reembolso extremadamente cortos. Un préstamo de día de pago debe ser siempre el último recurso si necesita un préstamo rápido.
Si decide pedir un préstamo personal, recuerde comparar tantos prestamistas como pueda para encontrar el préstamo adecuado para usted. Cdtineo hace que esto sea fácil – usted puede comparar sus tasas precalificadas de múltiples prestamistas en dos minutos.
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