Upstart vs. Sofi: Qué préstamo personal es el adecuado para ti?

Nuestro objetivo es darte las herramientas y la confianza que necesitas para mejorar tus finanzas. Aunque recibimos compensación de nuestros prestamistas asociados, a los que siempre identificaremos, todas las opiniones son nuestras. Operaciones Cdtineos, Inc. NMLS # 1681276, se denomina aquí «Cdtineo.»

Si buscas un préstamo personal, es probable que te encuentres con Upstart y SoFi. Ambas compañías ofrecen préstamos flexibles para una variedad de propósitos, pero hay algunas diferencias a tener en cuenta al decidir entre ellos.

Esta es una comparación entre Upstart y. SoFi para ayudarte a elegir. Tanto Upstart como SoFi son socios de Cdtineo.

Tasas fijas 4.37% – 35.99% TAE4 5.74% – 20.28% TAE10
Importe del préstamo De 1.000 a 50.000 dólares5 De 5.000 a 100.000 dólares
Condiciones del préstamo De 3 a 5 años4 De 2 a 7 años
Min. puntuación de crédito 580 No se divulga
Tiempo de financiación Tan rápido como 1 día hábil6 3 días hábiles
Cuota de originación Del 0% al 8% del importe del préstamo Ninguna
Se permiten cofirmantes Sin
Ingresos $12,000 Consulte con el prestamista
Residencia Disponible en los 50 estados Disponible en todos los estados excepto MS
Ventajas
  • Opciones disponibles para puntuaciones de crédito más bajas
  • Podría ser más fácil de calificar para
  • Límites de préstamo más altos
  • Protecciones en caso de pérdida de empleo

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  • Préstamos personales Upstart
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Préstamos personales Upstart

Fundada por ex-Googlers, la plataforma de inteligencia artificial de Upstart automatiza completamente la mayoría de sus préstamos personales. Ha originado $6.9.000 millones de dólares en préstamos y, en particular, ofrece préstamos a quienes no tienen un crédito perfecto.

Upstart ofrece préstamos personales para una variedad de usos – incluyendo préstamos de consolidación de deudas, préstamos para bodas, y más. Puede pedir un préstamo de tan sólo 1.000 dólares o de hasta 50.000 dólares y puede esperar una financiación rápida del préstamo.

Más información: Préstamo personal frente a. Tarjeta de crédito

Pros

  • Puntuación de crédito mínima más baja: Upstart ofrece préstamos personales a prestatarios con puntuaciones de crédito tan bajas como 580. Si está buscando préstamos personales con mal crédito o préstamos personales con crédito justo, Upstart podría ser una buena opción.
  • Sin penalizaciones por prepago: No tienes que preocuparte por ninguna comisión si pagas el préstamo antes de tiempo.
  • Financiación rápida: Si tu solicitud es aceptada, es probable que recibas tu dinero en pocos días hábiles. De hecho, Upstart afirma que el 99% de los solicitantes obtienen su dinero en un solo día laborable.
  • Bajo importe mínimo de préstamo: Puedes pedir un préstamo de tan solo 1.000 dólares con Upstart, lo que podría ser útil si solo necesitas un préstamo pequeño.

Contras

  • Importe máximo del préstamo más bajo: Con Upstart, sólo puedes pedir un préstamo de hasta 50.000 dólares. Esto podría dificultar la financiación de grandes consolidaciones de deuda o de grandes mejoras en el hogar.
  • Altas comisiones de apertura: Con Upstart, podrías pagar una comisión de apertura de hasta el 8% del importe del préstamo.
  • No hay opciones para los titulares de un visado: Upstart no ofrece préstamos personales para titulares de visados: debes tener un número de la Seguridad Social para pedir un préstamo con este prestamista.

Consulta nuestra reseña de los préstamos personales Upstart para saber más.

Préstamos personales de SoFi

SoFi ofrece una variedad de productos financieros, incluyendo préstamos de consolidación de tarjetas de crédito y otros tipos de préstamos personales. También ofrece varias ventajas a sus miembros, como la protección contra el desempleo, la orientación profesional y los eventos de networking.

Con SoFi, puedes pedir un préstamo de entre 5.000 y 100.000 dólares. Además, los préstamos personales de SoFi no tienen comisiones.

Más información: Cómo afectan los préstamos personales a su puntuación de crédito

Pros

  • Grandes cantidades de préstamos: Puedes pedir prestados hasta 100.000 dólares en fondos no garantizados con SoFi. Esto puede ser útil para préstamos para mejoras en el hogar, préstamos para bodas y otras necesidades de préstamos grandes.
  • Descuentos disponibles: Si te apuntas al pago automático, puedes obtener un descuento en tu préstamo personal de SoFi. También puedes optar a un descuento si utilizas otros productos de SoFi.
  • Beneficios y ventajas para los miembros: Como miembro de SoFi, tendrás acceso a recursos adicionales, incluyendo planificación financiera, coaching profesional y eventos de networking. SoFi también ofrece protección por desempleo en caso de que pierdas tu trabajo.
  • Opciones para titulares de visados: Si eres titular de un visado sin número de la Seguridad Social, aún puedes optar a un préstamo personal de SoFi.

Contras

  • Mayores requisitos de puntuación de crédito: Necesitarás un crédito de bueno a excelente para poder optar a un préstamo personal a través de SoFi. Si tiene un crédito pobre o justo, probablemente tendrá que considerar otros prestamistas.
  • Mayor cantidad mínima de préstamo: Tendrás que pedir un préstamo personal de al menos 5.000 dólares para pedir un préstamo a través de SoFi. Si necesitas un préstamo más pequeño, SoFi podría no ser la opción adecuada para ti.
  • Mayor tiempo de financiación: Los préstamos personales de SoFi suelen tardar unos días hábiles en financiarse. Si necesitas un tiempo de financiación del préstamo más rápido, es posible que tengas que buscar en otra parte.

Vea nuestra revisión de los préstamos personales SoFi para más detalles.

Elegir un prestamista para un préstamo personal

Un préstamo personal podría ayudarte a cubrir compras grandes o inesperadas. Antes de pedir un préstamo, es una buena idea comparar y considerar tantos prestamistas como sea posible para encontrar un préstamo que se ajuste a sus necesidades. Cdtineo lo hace fácil: puedes comparar varios prestamistas, como Upstart y SoFi, en dos minutos.

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  • Uso gratuito, sin cargos ocultos
  • Un formulario sencillo, fácil de rellenar y con tus datos protegidos
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